近日,法國(guó)一樁審理了6年之久的訴訟案終于進(jìn)入尾聲,引發(fā)了全球金融行業(yè)的高度關(guān)注。
法國(guó)檢方指控,瑞銀集團(tuán)(UBS)及其法國(guó)子公司在2004-2012年間幫助法國(guó)客戶轉(zhuǎn)移匿名財(cái)產(chǎn),幫助客戶逃避稅收。
法國(guó)國(guó)家金融犯罪部門估計(jì),瑞銀的客戶至少有97.6億歐元(約合人民幣784億元)未向法國(guó)稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告。根據(jù)France 24報(bào)道,如果被定罪,瑞銀可能面臨高達(dá)一半洗錢金額(大約49億歐元)的罰款。
然而,比起天文數(shù)字般的涉案金額,本案最吸引眼球的,要屬檢方指控的“作案手法”。
據(jù)彭博社報(bào)道,法國(guó)檢方的文件中詳細(xì)列舉了瑞銀法國(guó)(UBS France SA)如何通過(guò)種種手段幫助法國(guó)富人、官員隱瞞身份轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的,其中一些細(xì)節(jié)“堪比詹姆斯·邦德007電影”。
首席調(diào)查員在審判前在起訴書中寫道,根據(jù)卷宗文件顯示,總部位于蘇黎世的瑞銀曾大量派遣銀行家越過(guò)瑞法邊境,尋找新客戶。
有些招攬客戶的銀行家甚至沒(méi)有駕照、護(hù)照等基本的身份證明和銀行從業(yè)資質(zhì),他們?cè)诜▏?guó)當(dāng)?shù)卣胰藗卧爝@些證件“瞞天過(guò)海”。
據(jù)稱該銀行的工作人員接待的法國(guó)客戶包括富商、高官、體育明星等。瑞銀銀行家在法國(guó)組織客戶活動(dòng),包括高爾夫錦標(biāo)賽,狩獵郊游和藝術(shù)展覽,以鼓勵(lì)居民將未申報(bào)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到瑞士。
瑞銀還給這些工作人員發(fā)放“安全風(fēng)險(xiǎn)治理手冊(cè)”中,其中列出種種被檢方稱為“類似007的技術(shù)”,以避免被當(dāng)局發(fā)現(xiàn)。
這個(gè)“驚天動(dòng)地”的消息當(dāng)然起網(wǎng)友們的轉(zhuǎn)發(fā)和各種神評(píng)論,如下圖所示:
甚至有網(wǎng)友表示,這些錢有約10個(gè)珠峰那么高,終于感受到有錢人的壓力了……
從“信任安全”到涉嫌“逃稅洗錢”
一百多年前,瑞銀就開始使用三只交叉的鑰匙作為企業(yè)標(biāo)識(shí),寓意“信任、安全和慎重”。然而,隨著經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展,通過(guò)境外機(jī)構(gòu)逃稅、洗錢的問(wèn)題日趨嚴(yán)重,瑞銀的角色和形象都開始受到質(zhì)疑。
2014年,德國(guó)向瑞銀開出3億歐元罰單。2016年,比利時(shí)起訴瑞銀涉嫌稅務(wù)欺詐。
而法國(guó)與瑞銀間的恩怨緣起于2012。當(dāng)年12月,法國(guó)前預(yù)算部長(zhǎng)卡于扎克在瑞士和新加坡的“秘密”銀行賬戶被曝光,引起軒然大波,法國(guó)隨即展開對(duì)瑞銀長(zhǎng)達(dá)7年的調(diào)查。
2014年4月,法國(guó)前總統(tǒng)奧朗德宣布設(shè)立特別檢察官一職,專門調(diào)查腐敗和稅務(wù)欺詐等案件。
法國(guó)前總統(tǒng) 奧朗德:打擊稅務(wù)欺詐,對(duì)于重建稅收質(zhì)量很有必要。必須要把“避稅天堂”從歐洲乃至世界上清除掉,因?yàn)檫@是保護(hù)就業(yè)的前提。
2017年3月,因雙方未能達(dá)成和解,法國(guó)政府將瑞銀告上法庭。