代辦貸款廣告利用微信群刷屏已經(jīng)騙了上千人

代辦貸款，最高10萬，即刻可取，需要請加微信！”陳先生所在的一個投資微信群，有人不斷刷屏這樣的小廣告。然而，當(dāng)他提供了辦理貸款所需的材料并交了4000元手續(xù)費后，對方再也不回復(fù)了。

日前，上海公安機關(guān)經(jīng)過近2個月的縝密偵查，成功偵破“3.30”特大系列電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，搗毀一個藏匿于山東聊城的虛假貸款詐騙犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人31名，涉及全國各地區(qū)供1300余起案件，涉案金額400余萬元。

2017年3月30日，市公安局金山分局亭林派出所接到市民陳先生報案，稱其通過微信好友辦理貸款業(yè)務(wù)，結(jié)果被騙4000余元。陳先生告訴民警，在今年1月初的時候，有一個微信名為“dwj11**88”的人加了他好友，說是可以提供貸款業(yè)務(wù)。

3月25日，陳先生咨詢了對方辦理貸款所需要的資料，對方便讓陳將其身份證、銀行卡拍照發(fā)過去，并提供支付寶、淘寶賬戶和郵箱，另外需事先支付58元材料費作為審核額度費用。陳先生便按照對方要求寄材料并支付了58元。

次日，對方告訴陳先生可以貸款65000元，但是要支付7%的中介費即4500元。陳先生又分兩次分別匯給對方4000元，剩余的500元約定事成之后再給對方。

可當(dāng)錢款匯過去一小時后，對方又說資料審核沒通過，貸款額度太高，需要用他們公司的設(shè)備做一個人臉識別才可以提款。兩天后，陳先生收到了對方寄過來的設(shè)備，可是，按照步驟操作下來后貸款還是沒有批下來，再次微信詢問對方后也沒得到回復(fù)。

此時，陳先生才意識到上當(dāng)受騙，于是向警方報案。

警方接報后立即開展偵查工作，經(jīng)過初步偵查，民警發(fā)現(xiàn)金山區(qū)朱涇鎮(zhèn)新農(nóng)地區(qū)以及上海市其他區(qū)在同一時間段內(nèi)發(fā)生多起同類型案件，分析下來極有可能系同一伙犯罪分子作案。

通過回訪案件中的被害人以及調(diào)查走訪，專案組偵查員發(fā)現(xiàn)該犯罪團伙作案時間從2016年11月至2017年4月，涉及全國多個地區(qū)1300余起案件，初步估計涉案總金額在400余萬元，而犯罪團伙成員極有可能就在山東聊城。

專案組隨即安排調(diào)查小組趕赴山東開展調(diào)查。在山東警方的大力配合下，專案組查明位于山東聊城某寫字樓的一家公司的法人代表及其30名員工有重大作案嫌疑。

5月25日上午，專案組在山東聊城警方的支持下，在山東聊城東昌府區(qū)的兩處窩點內(nèi)抓獲肖某、顏某、吳某等31名犯罪嫌疑人，并當(dāng)場繳獲涉案電腦硬盤3塊、贓款30余萬元及大量賬本、公民個人信息，凍結(jié)涉案贓款72萬元。

經(jīng)初步偵查，犯罪嫌疑人肖某交代了其自2016年11月以來，組織業(yè)務(wù)員以辦理貸款為名，通過虛構(gòu)信用材料、收取包裝費，返點費，快遞POS機、平板電腦等手法先后騙取現(xiàn)金400余萬元的犯罪事實。

目前，肖某等犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被金山分局依法刑事拘留，案件還在進(jìn)一步偵查之中。

偵查員在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些員工每人都有上百個微信群，多是一些投資、炒股類的群，并在群里瘋狂發(fā)布代辦貸款、信用卡的廣告。

這么多微信群是怎么加進(jìn)去的呢？據(jù)肖某到案后供述，是他指使公司員工通過網(wǎng)絡(luò)購買等方式進(jìn)入各種微信群，在群里發(fā)布代辦信用卡和貸款的廣告。記者在網(wǎng)上看到，有一群所謂的職業(yè)“帶群人”，專門將人拉進(jìn)微信群并收取費用，有的號稱“7天加滿5000個群”。

據(jù)肖某稱，一般加進(jìn)一個群，只要給“帶群人”5毛1塊的紅包即可。就是這些“帶群人”，給騙子提供了施展套路的空間，間接為詐騙開路。

除了在微信發(fā)布廣告搜尋詐騙對象外，為了騙取信任，肖某還事先定制了一款A(yù)PP，整合了十幾家銀行的申領(lǐng)信用卡的通道和十多家銀行及小貸公司的貸款通道，并安裝在平板電腦或POS機中。

如果有客戶咨詢，員工就讓客戶提供身份證等個人信息，然后在APP軟件中輸入客戶身份信息和想貸款的金額等，并拍成小視頻給客戶，內(nèi)容主要是客戶的名字、卡號及貸款或者可提現(xiàn)的金額、利率、還款方式等。

在取得客戶信任后，再以運輸費、代收費等名目收取3000元至4000元不等的費用，然后寄給客戶一個平板電腦或者智能POS機。

既然已經(jīng)詐騙得手，為何還要寄平板電腦或者智能POS機？肖某的員工稱，他們每月的工資是底薪加提成，而提成是根據(jù)業(yè)務(wù)員推銷掉多少平板電腦或者智能POS機來計算的。而肖某也供述，這樣做既是為了給被害人制造收取的費用是用于購買平板電腦或者智能POS機的假象，以期逃避法律制裁。

“凡是以中介費、包裝費、返點費等各種名目事先收取費用的基本上就是詐騙。因為正規(guī)的貸款公司，這些費用都是在貸款發(fā)放時扣除的?！苯鹕焦卜志指本珠L王世華提醒說，市民們確實需要貸款的，可以到銀行或?qū)嶓w貸款公司貸款，如需到網(wǎng)絡(luò)貸款公司進(jìn)行貸款的，一定要選擇有正規(guī)網(wǎng)站備案，在工商部門有登記的網(wǎng)絡(luò)貸款公司，切莫陷入那些所謂的低門檻放貸陷阱，以免上當(dāng)受騙。